爆仓是怎么回事？新手投资者必知的防范要点

爆仓这个词对于外汇投资者而言并不陌生，即使自己没有亲身经历过，也常会听到他人提及，尤其是那些刚踏入外汇交易领域的新手，往往更容易遭遇此类情况。我们知道，外汇学习需要保持良好的心态，切忌长时间熬夜，因为长时间盯盘会使精力严重透支，进而影响思维判断能力。在盈利时，应尽量坚持将利润最大化；而亏损一旦超出预设的套牢范围，就应果断止损，养成良好的交易习惯对外汇交易而言至关重要。

对于炒汇者来说，如果无法清晰理清市场脉络，对市场缺乏明确认知，交易就会显得盲目。同时，若对自己的情况认识不足，高估自身能力，在交易中就会因仓位过大而导致爆仓风险显著增加。

做外汇交易最忌讳心浮气躁，头脑发热时做出冲动决定。炒外汇并非赌博，投资者需对市场与自身有清醒认识，知己知彼方能百战不殆，应保持冷静头脑，量力而行。

一、外汇为何容易爆仓？

爆仓通常只出现在保证金交易中。

什么是外汇交易爆仓？

爆仓是指当可用保证金降至为零时，投资者无法再进行交易。外汇交易爆仓意味着亏损超过了账户中扣除保证金后的可用资金，此时交易平台会强制平仓，剩余资金为总资金减去亏损后的一般剩余部分。

具体而言，外汇交易爆仓是指在某些特殊条件下，投资者保证金账户中的客户权益变为负值的情形。当市场行情剧烈波动，且投资者保证金账户中的大部分资金都被交易保证金占用，而交易方向又与市场走势相反时，由于保证金交易的杠杆效应，就极易引发爆仓。若爆仓导致亏空且由投资者自身原因引起，投资者需补足亏空，否则可能面临法律追索。

外汇交易培训指出，爆仓多与资金管理不当有关。为规避此类风险，需特别控制持仓量，合理进行资金管理，切忌像股票交易那样满仓操作；并且外汇与股票不同，投资者必须对行情进行及时跟踪。因此，外汇期货交易并不适合所有投资者。

那么，外汇为何容易爆仓呢？主要可从以下三个方面理解。

1、杠杆——“以小博大”的诱惑

许多投资者偏爱使用杠杆，不论杠杆倍数高低，有人用500：1，有人用400：1，即便100：1也常被使用。由于杠杆效应，交易资金被无形放大，增加了获利难度，易汇外汇平台反而使亏损变得更容易。

若将外汇交易比作做生意，原本只有1万元资金，却去做100万元的生意，暂且不论盈亏，看到100万时难免心跳加速，因为其规模远超1万。若亏损1万或许还能承担，但亏损100万可能一辈子都难以偿还，下半生将负债度日，这必然会带来紧张情绪。

同时，你会对每个决策都小心翼翼，显得犹豫和敏感，原本微小的波动也可能被放大为惊涛骇浪。于是，你可能会频繁进出建仓平仓，不知不觉中，资金便大幅消耗。

当资金损失过半时，情绪容易失控，一心只想回本，进而重仓赌博，直至本金逐渐耗尽，最终走向爆仓。

2、多空——“双向获利”的引诱

许多人看到“多空双向交易，双向获利”便天真地认为，无论行情涨跌都能获利，因为既可以买涨也可以卖跌，只需跟随行情操作。然而事实并非如此，甚至恰恰相反。一旦方向判断错误，买多和卖空都会造成双向亏损，加速资金消耗。

举例来说，若外汇从1.550涨至1.750，投资者可能认为涨幅过大而做空，但行情不跌反涨至1.790，造成亏损。之后追多，虽短期获利，但行情突然转向下跌，导致亏损扩大。如此反复，在多空转换中，账户最终难逃爆仓命运。

3、即时买卖——爆仓加速器

即时交易意味着投资者可以在任何时刻建仓或平仓，甚至一秒钟内完成一笔交易。表面看似灵活，但实际并非如此简单。

举例而言，假设每次交易1手，保证金为1600美金，每笔买卖需支付点差和佣金，同时买入价和卖出价存在价差，这中间的费用相当可观。若频繁交易，这些成本累积起来十分惊人，最终导致账户资金枯竭。

长期做外汇的人很少从未爆仓，尤其是实盘交易。以上三点正是平台方吸引开户的卖点，但也确实是外汇的优势所在，关键在于投资者如何利用。它们如同双刃剑，善用可成为工具，误用则可能带来严重损失。作为交易者，应根据自身原则制定策略，按计划交易，摒弃天真，多些理性思考，方能在交易中走得更远。

二、如何避免爆仓

第一，能屈能伸。市场中许多投资者因判断失误而亏损，却不愿止损离场，而是选择硬扛。虽然有时能扛回，但一旦遭遇长期单边趋势，便可能前功尽弃。因此，炒外汇需像做人一样，能屈能伸，行情不对时及时终止交易，保存实力。

第二，完善交易系统，学习交易知识。许多投资者将外汇交易看得过于简单，认为只是买涨买跌，但实际上，学习如何判断趋势、运用技术指标才是核心。扎实的知识能增强信心，使交易更从容。

第三，多阅读炒外汇相关书籍，例如经典技术分析类书籍，通过成熟的方法参与交易，而非仅凭情绪。

第四，选择正规的交易平台。部分投资者爆仓并非自身原因，例如在重要数据公布时，因平台滑点导致止损失效，从而引发爆仓。选择信誉良好的平台可有效规避此类问题。

第五，避免频繁和重仓交易。这两个因素常是爆仓的主因，仓位越重风险越大，且亏损时易让人失去理智，易汇外汇平台最终输给自己而非市场。频繁交易也类似，虽外汇可24小时买卖，但这并非绝对优势，反而可能增加判断失误的概率。

因此，在炒汇过程中，应学会避免重仓频繁交易，根据自身仓位合理入市。

三、炒汇爆仓总结的经验

初入汇市时，人们往往满怀信心，但多数人都经历过爆仓，甚至不止两次。有人因资金耗尽被迫退出，有人转向股票市场。以下是根据过来人经验总结的操作建议，供炒汇者参考：

1) 任何时候都不能满仓，最好控制在1/5以下仓位。

2) 决不熬夜，长时间看盘会严重透支精力，影响思维能力。

3) 一般晚上8点至12点交易，避免超过12点。

4) 基本忽略对基本面的过度研究，如宏观经济数据等，对散户意义有限，可专注于技术分析。

5) 不盲目跟随某些分析建议，因为这些预测往往缺乏实战意义。真正的高手会根据实时盘面逐步判断短期趋势，而非提前预判未来24小时行情。

6) 阻力位和支撑位并非绝对，在强劲行情中可能轻易突破。

7) 尽量不设死板的止盈止损，应培养主动的盘中应变能力。

8) 不轻易锁仓，锁仓往往增加成本而无实际益处。

9) 盈利时尽量坚持将利润最大化，亏损超过预设范围时果断止损，避免盲目补仓。

10) 不要依据1分钟线进行操作，过于短线操作容易导致本金损失。

外汇投资者应多学习外汇知识，总结经验和技巧，保持良好心态，既不恐惧也不胆怯，相信通过努力，交易终会走向成功。